Rapport över den för ett tag sedan avslutade september och med den kvartal 3 har inte blivit av. Så den kommer lite snabbt här.
FrihetsKapitalet (FK) förökade sig under månaden och presterade +4,4% (+8,6% för året) medan PensionsPortföljen hamnade på +3,5% (8,8% för året).
Utgifterna var de lägsta jag haft på över ett år, långt under min budget. Men då jag fokuserar på rullande 12 resp 24 månaders utgifter så blev inte utslaget så stort. Men det gick åtminstone åt rätt håll. Höstens första resa är bokad och flyget delbetald, resterande betalas senare. Men totala kostnader för resan vet jag inte förrän efteråt. Dessutom använder jag kreditkort så utgifterna släpar till stor del en månad hela tiden.
De senaste veckorna har allt som oftast slutat med nya ATH. Så kändes det att även denna vecka skulle göra. Åtminstone tills nya Kinatullar kom på tal i går (fredag). Istället slutade veckan med ett nedställ och FK backade snabbt från nytt ATH till samma värde den stog i för ca 1,5 veckor sedan. Ja ja, så går det när man är lite blasé börjar tänka Ny vecka - Nytt ATH. Man ska inte jinxa i onödan.
Grisen är slaktad
I ett försök att diversifiera mina portföljer och sprida riskerna till olika tillgångsslag har jag en del fysiska guld o silver ETFer, samt även guld/silver-gruvor. Dessa har gått väldigt starkt ett länge tag. Guldet har även passerat 4.000 USD/oz samt silvret 50 USD/oz. Samtidigt har vikten i portföljerna ökat. Ädelmetaller kan ofta stå och stampa länge för att under korta tider snabbt stiga eller ännu snabbare falla. Ofta går de tvärt emot aktieindex. Jag tycker mycket talar för att det är bra att fortsätta ha dessa i en långsiktig portfölj för diversifiering. Men efter dessa stora uppgångar beslöt jag i fredags att ta hem lite vinst. Jag slaktade inte hela grisen, utan nöjde mig med att amputera några ben här och där. Jag sålde av ca 15% av min exponering mot AUAG. Överväger att sälja av ytterligare 5% under kommande vecka. Återstår nu att se om detta är en Särimner som fortsätter växa? Det är stökigt på marknaden med mycket korta positioner som blir slaktade nu. Kan trigga en fortsatt rusning upp, men inget är säkert. Rusar det så är jag snart överexponerad igen, och rasar det så känns det bra att tagit en del vinst och omplacerat för ytterligare ökad diversifiering av annan typ.
Här kommer nu min chans
Jag har ett tag pratat om att jag är underviktad mot ”hög”utdelande aktier, men inte hittat något jag vill sälja. Samtidigt saknat cashflow för nyinvesteringar. Detta för att få en diversifiering från majoriteten av mina investeringar som bygger i första hand på tillväxt. Nu när jag delvis slaktade grisen så strömmade cashen in. Jag kommer fortsatt se till sista raden, annat är för mig fel. Värdeökning, dvs tillväxt plus utdelning(återköp) ska över tid fortsatt vara viktigast. Men en större del av värdeökningen kan för dessa slantar styras över mot ”hög”utdelande bolag. Det är bra för diversifieringen att ha olika ben att stå på, då olika typer av bolag tenderar att prestera olika bra i olika tider. (Mycket olika här, som någon sagt - det är skillnad på olika.)
Lyckas jag få 5% utdelning för de lemmar jag styckade av från grisen så täcker den utdelningen en månads rullande utgifter för mig.
Så vad ska jag köpa? Inte banker, det har jag redan. Jag tänkte öka i Xact Norden högutdelnade. Lägga till några prefar och D aktie. Ser även på försäkringsbolag och har tänkt olja och AkerBP.
Tex (med DA)
Sampo 3,4%, Axa 5,4% , Allianz 4,1%, Trygg 4,9%
Tingsvalvet Pref 6,5%, Sdiptech Pref 6,2%, Emilhus Pref 6,3%, NP3 Pref 6,4%, Volatil Pref 6,1% Sagax-D 5,9%
AkerBP 10,2%
Privata Affärer skrev i veckan om några intressanta utdelande ETFer.
Av de de nämnde väcker några min nyfikenhet. Det som gör dessa mer intressanta än övriga är att de är inriktade mot utdelande bolag i EU och växer i värde trots utdelning. Något jag är klart underviktad mot. Att ETFerna har utdelning ser jag däremot som ett minus, jag skulle föredra precis samma ETF, men återinvesterande. Om jag hittar sådana. Vill jag ha pengar föredrar jag att sälja själv och att ETF eller fonder återinvesterar direkt. Här är det stor skillnad på bolag och fonder/ETF. Ett bolag som delar ut är värdefullt, och det är sådana bolag jag saknar. Inte utdelningen i sig, utan bolag med det kassaflödet. Men en fond/ETF som delar ut ser jag som helt fel. Ja rätt uppåt väggarna faktiskt. Ursäkta, jag vet att många vill ha det så och det är okay, vi är olika. Men jag anser att det beror på ett psykologiskt misstänk. Ett bolag som delar ut tar av kassaflödet, det gör däremot inte en fond/ETF. De säljer av aktier för att dela ut. Detta är stor skillnad. Bättre de förvaltar och jag säljer än tvärt om. Detta är något helt annat än att ett bolag delar ut.
De ETFer som väckte mitt intresse är:
(Jag tog med XACTHDIV som jämförelse trots att jag redan har lite av den.)
Invesco Euro STOXX High Dividend Low volatilty EHDV Kvartalsutdelning DA 5,2% total tillväxt 1 år 27,1% total tillväxt 3 år 79,3% Sharpe 3år 1,49 avgift 0,3%
iSahres STOXX Europe Selected Dividend 30 EXSH Kvartalsutdelning DA 5,2% total tillväxt 1 år 34,1% total tillväxt 3 år 71,3% avgift 0,31%
Xact Noric High Kvartal XACTHDIV DA 4,6% total tillväxt 1 år11,2% total tillväxt 3 år 49,6% Sharpe 3år 1,33 avgift 0,3%
Vad gäller mina pensionsförsäkringar (fonder) funderar jag på om det är dags att flytta lite guld till fastighet? Prövade för ett år sedan att återinträda i fastighetsfond, men lämnade snabbt då de bara fortsatte ner. Men nu kaaaanske tiden är rätt för fastigheter? Avvaktar lite till, men tror det börjar bli dags för uppvärdering av fastighetsbolag.
Har du tips på investeringar mot utdelande bolag?
Hej Tole!
SvaraRaderaJa guldet i synnerhet har (tok)rusat, det måste ta ett stopp snart. Oavsett vad man tycker om guld är guldet kraftigt övervärderat, när någon börjar sälja faller det som en sten. Men visst centralbankerna gillar lägga guld i högar till ingen nytta...
Själv betar jag ner skulderna och här gäller det intala sig att det är kul hela tiden. Det blir det förvisso när räntekostnaden faktiskt sjunker.
Instämmer i dina tankar kring utdelande ETF:er. Jag har en liten skvätt men i övrigt kör jag på med min utdelningsstrategi med lagom risk eller värdeinvewstering med lagom utdelning.
Hej
RaderaInte alls omöjligt att guldet o silvret faller framöver med tanke på hur länge och kraftigt det stigit. Det är ofta inte fel att minska och ta hem vinster när något gått lite för bra ett tag. Samtidigt finns det fortfarande en del som talar för fortsatta uppgångar. T.ex så är det sådan brist på fysiskt silver nu att vissa handlare slutat sälja. Spotpriset ligger även ordentligt över futures, vilket är ovanligt. Historiskt har det gjort det antingen vid stor brist på råvaran eller när det är många som tror att det är överprisat och ska nedåt i pris. Vanligast av dessa två är historiskt det första alternativet. Men hur det är denna gång får vi vänta och se ett tag till.
Anledningen till att jag har AUAG är egentligen inte för att de ska tokrusa som det gjort, utan för att det ofta rör sig annorlunda än aktier i övrigt. Lite grand som aktier vs obligationer. Det kan i en portfölj vara bra att över tid ha en del av var och ombalansera när någon del blivit för stor/liten. Så försöker åtminstone jag tänka eftersom jag är usel på att förutspå framtiden.
Hej.
SvaraRaderaJag är inte så säker på att ETF:er som har inriktning högutdelande, de facto säljer av för att pynta utdelning till ETF innehavarna. De får ju utdelningen till sig och skalar naturligtvis av sina kostnader men de kan ju inte sitta med en en massa pengar på fondkontot. Jag tror att det är dessa som sedan delas ut. Varför skulle de sälja det som återkommande genererar deras kassaflöde?
I en vanlig fond däremot så måste man sälja av innehav (aktier i bolag) när fondägare vill sälja andelar och få tillbaka pengar. Vissa fonder har kanske ett mellanting av lite kassa in i form av utdelningar men den stora pengaströmen (om folk säljer sina andelar i fonden) genereras genom försäljning.
Så har jag fattat det.
Tips nja, kan bara tala om vad jag själv äger och Tele 2 har jag ägt länge och det har varit bra utdelningar genom åren. Fastighet är väl Cibus som expanderar och har hygglig utdelning.
Mvh // PP
Hej
RaderaDu har nog rätt till viss del. Och jag vet inte hur fonder/ETFer gör eller får göra.
Men då deras aktier till stor del ger en huvudutdelning om året samt ev någon till så antar jag att de har svårt med kassaflödet utan att sälja aktier. De kan ju inte ligga på kontanter i väntan på en utdelning om några månader. Då skulle det vara ännu sämre.
Och ser man till de fonder som finns i både utdelande och återinvesterande variant så utgår jag ifrån (utan att veta säkert, men verkar rimligt) att de inte är två fysiskt olika fonder, utan att de har den praktiska aktieförvaltningen gemensamt men särredovisas.
Tele2 har gått kanon, kraftig värdetillväxt och bra utdelning. Ett dröminnehav. När Kinnevik sålde dem trodde jag de skulle bli ett nytt Telia. Jag hade tokfel.
Guld är spännande och jag tog in lite i mitt PPM-sparande för nån månad sedan, och just den potten som motsvarade cirka 20 procent gick kanonfint.
SvaraRaderaPlus 17 procent på så kort tid!
Det är ju lite för bra för att vara sant.
Skulle så klart gjort detta långt tidigare, och var fullt medveten att jag sannolikt hade köpt alldeles innan toppen.
När guldet hamnade på ATH nu i veckan bestämde jag mig därför för att gå ur och återvända till Såfan.
Annars låter jag övriga innehav i mina pensionsförsäkringar och ISK ligga som de är.
Förr eller senare blir det en renässans för fastigheter, kanske är det dags nu, och jag har också börjat titta lite på den sektorn men ännu inte bestämt mig.
Hej
RaderaAP7 SÅFA är aldrig fel. Har just givit rådet till min son att ha den i sin PPM.
Har fortfarande kvar en del AUAG, men tog hem vinster då andelen blivit för stor mot planen.
Jag ger aldrig aktierekar i individuella innehav, det är så vanskligt att förutsäga utveckling och människor tänker oftast kortsiktigt även om de påstår sig tänka långsiktigt. Mitt råd är alltid, när någon i min omgivning frågar, att köra på 5 års investeringshorisont och i en globalfond, en fond mot investmentbolag och en fond som följer svenskt index. Något annat än så brukar jag inte säga, men förvånansvärt ofta får man frågan om "vad kommer att gå bäst de närmaste 6 månaderna".
SvaraRaderaMin kompletta portfölj ligger alltid upplagd på min sida. Intressanta ETFer som du tar upp där.
Hej
RaderaGivetvis har du rätt att man inte ska ge råd angående aktieköp. Det blir lätt väldigt fel som du konstaterar då man inte har alla förutsättningar angående läsarens ekonomi, riskvilja, tankesätt mm. Däremot tycker jag att det är intressant att dels se hur andra reagerar på egna synsätt, och höra hur andra resonerar. Det gör att man får skäl att vara självkritisk och kanske omvärdera. Även spaningar som andra gör kan bidra till något man själv inte tänkt på eller missat.
Jag skriver ibland om vad jag har eller köpt sålt. Samtidigt är jag tydlig med att jag inte kan spå framtiden, men försöker gardera mig genom att ha olika typer av innehav. Men det är något annat än att ge köp/säljråd.
Jag tittar ibland på vad andra har för innehav och jämför med mina. Det har jag gjort både i din och andras portföljer. Det ger inspiration och ibland hittar man en aktie/fond/ETF som man inte haft en tanke på. Eller viste fanns. Det är även därför jag lagt ut min egen portfölj, om nu någon skulle vilja se hur jag tänker.
Var vist utloggad
Radera