Här kommer jag att lägga ut mina portföljer.
Jag skiljer på:
Pensionsportfölj
Betår av IPS konton, är tänkta att påbörjas uttag från under 2025. Utbetalningen planeras till 5 år. De ska därför ha lägre risk och måste undan för undan övergå till räntefonder. En gång om året kommer det att ske ett uttag på innestående medel delat med kvarvarande utbildningstid. Dvs första året tas 1/5 del på ett uttag. Nästa år tas 1/4 del ut osv. Det gör att även om sista uttaget är 5 år bort påverkar även värdet på de aktier som sparas till sist värdet på vad jag får ut första året. Här måste man väga en placeringshorisont på 5 år med det faktiska värdet vid det årliga uttaget för att få en jämn förutsägbar pension.
Vanlig Portfölj
Här ligger andra aktie och fondplaceringar. För att lätt få överblick, och för att se totala risken redovisas de som en portfölj. Egentligen är det flera, fördelade på ISK, KF och aktie resp fonddepåer. De innehav som ligger i depåer är gamla och har därför hög värdetillväxt. Det gör att en försäljning utlöser mycket REA-skatt. Eftersom de även har över 400% i tillväxt så missar REA-skatten procentuellt ju högre tillväxten fortsätter. Det gör att dessa tillgångar med fördel får ligga orörda. Det ska mycket till för att placera dessa. Jag gör inge nya insättningar i depåerna, de hamnar i IPS eller KF, bortsätt från räntefonder. De stoppas fortfarande in i depåer.
Räntesparande
Detta är fördelat på räntekonton hos svenska nischbanker med en ränta på mellan ca 3,7 till 4,3% i dagsläget. Dessa räntekonton kompletteras med räntefonder med obligationer för att öka avkastningen till en fortfarande acceptabel risk.
Utöver detta har jag ITP fondsparande samt givetvis PPM. Dessa tar jag ej upp här i nuläget.
IPS Portföljer
IPS 1 juni 2024 | IPS 2 juni 2024 | |||
NVIDIA | 21,42 % | Investor A | 51,09 % | |
Microsoft | 15,02 % | Sandvik | 18,80 % | |
Strand Företagsobligationsfond A | 16,75 % | Lundbergföretagen | 11,16 % | |
Lannebo High Yield | 16,73 % | WisdomTree Cybersecurity UCITS ETF - USD Acc | 5,85 % | |
BONESUPPORT HOLDING | 13,50 % | Evolution | 5,20 % | |
Novo Nordisk B | 4,60 % | Micron Technology | 4,61 % | |
Franklin Gold & Prec Mtls A(acc)USD | 3,90 % | Alleima AB | 1,18 % | |
Axon Enterprise | 3,80 % | Sprot Physical Uranium | 0,70 % | |
Cloudflare | 1,77 % | Aktiespararna Global Direktavkastning A | 0,62 % | |
Evolution | 1,12 % | Strand Företagsobligationsfond A | 0,40 % | |
Investor A | 0,68 % | Lannebo High Yield | 0,40 % | |
AAK | 0,38 % | Summa | 100,00 % | |
Investor B | 0,31 % | |||
ACTIVE PROPERTIES B | 0,00 % | |||
ACTIVE PROPERTIES A | 0,00 % | |||
Summa | 100,00 % |
IPS 1 maj 2024 | IPS 2 maj 2024 | |||
NVIDIA | 29,80 % | Investor A | 50,27 % | |
Microsoft | 15,21 % | Sandvik | 19,31 % | |
BONESUPPORT HOLDING | 14,18 % | Lundbergföretagen | 11,54 % | |
Strand Företagsobligationsfond A | 12,08 % | WisdomTree Cybersecurity UCITS ETF - USD Acc | 5,90 % | |
Lannebo High Yield | 12,06 % | Evolution | 5,12 % | |
Novo Nordisk B | 4,46 % | Micron Technology | 4,48 % | |
Franklin Gold & Prec Mtls A(acc)USD | 3,99 % | Alleima AB | 1,17 % | |
Axon Enterprise | 3,95 % | Sprot Physical Uranium | 0,78 % | |
Cloudflare | 1,76 % | Aktiespararna Global Direktavkastning A | 0,63 % | |
Evolution | 1,13 % | Strand Företagsobligationsfond A | 0,40 % | |
Investor A | 0,69 % | Lannebo High Yield | 0,40 % | |
AAK | 0,38 % | Summa | 100,00 % | |
Investor B | 0,31 % | |||
Cash | 0,00 % | |||
ACTIVE PROPERTIES B | 0,00 % | |||
ACTIVE PROPERTIES A | 0,00 % | |||
Summa | 100,00 % |
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar