November och med den så har ytterligare en månad utan förvärvsinkomster passerat. Kapitalet vi levt på har återigen tagits från kassan. Mina portföljers utveckling har spretat lite åt olika håll. Slår man ihop dessa ser totalen dock fin ut.
För att börja med månadens resultat
Pensionskapitalet (IPS, ITP PPM) ökade med +4,4%
Här jämför jag mig med AP7 som återigen slog mig knappt, +4,5%
Övriga kapitalbasen (IPS, KF, Depå, Ränta) ökade med fina +0,9%
 |
| Pensionsförvaltning |
Pensionsförvaltning
Tjänstepension
I vanlig ordning är det endast små förändringar gjorda under månaden.
På tjänstepensionssidan har jag sålt det två fastighetsfonderna jag haft. Dvs LF Fastighet samt Carnegie Fastighet Norden. De var riktiga sänken under oktober och backade där med ca 10%. Skulle dessa varit kvar så hade de fortsatt backa under november med ytterligare ca 3-4%, så beslutet var inte helt fel på kortsikt. Däremot gick de starkt sista veckan i november med plus ca 5%. Jag tror fastigheter kan ha tiden framför sig och kommer hålla örat mot rälsen för att eventuellt återköpa fastigheter i pensionssparandet. Men vill först se en längre stigande trend.
När jag sålde fastighetsfonderna letade jag efter fonder med inriktning som jag inte för tillfället har. Detta för att jag vill vara diversifierad, så lämnar jag en sektor/inriktning vill jag gärna ersätta denna med en ny. Men trots letande hittade jag ingen som jag var sugen på att köpa, så jag fördelade ut detta på fonder jag redan hade.
Tjänstepensionerna planerar jag att ta ut på livstid och innehåller fortfarande 100% aktiefonder.
IPS
I IPS som innehåller övervägande aktier har jag återigen sålt av mer Nvidia. Försäljningen gjordes strax innan kvartalsrapporten i november. Jag minskade denna gång med knappa halva innehavet av Nvidia. Inte för jag inte tror på bolaget, men för att jag snart ska börja ta ut pengar från IPS. Jag är idag nöjd med nivån som dessa kan betala ut och en sänkning skulle göra mer ont än vad en ytterligare uppgång skulle glädja. Nvidia är efter försäljningen mer normalviktad jfr övriga innehav i denna portfölj. Vinsten jag tog hem säkrades upp i olika ränte/obligationsfonder. Denna portfölj består nu av 50% räntefonder 50% aktier. (Nvidia återfinns även i andra mer långsiktiga portföljer, där har jag ännu inte sålt någon aktie.)
 |
| Årets 4de försäljning av Nvidia från IPS |
Kapitalbas ISK, KF och depåer
Här har jag inte gjort mycket. Tagit ut cash att leva på från räntesparande samt med en liten post sakta börjat köpa in mig i bolaget Raysearch. Bolaget håller på med mjukvara inom medicinteknik, främst cancerbehandling. De är lönsamma samt har en blygsam utdelning. Jag har tittat på bolaget ett längre tag utan att köpa. Sista kvartalsrapporten såg återigen bra ut och de har under ett längre tag haft stora utvecklingskostnader för ny generation mjukvara. Kostnader som nu sjunker markant samtidigt som de kan öka kundbasen. Då de var lönsamma redan med dessa kostnader så tycker jag framtiden ser bra ut, och jag vågade gå in med en mindre summa. Kommer ev öka mer framöver.
För övrigt saknar jag numer att ha den cashflow på bankkontot som en inkomst ger. Jag gillar att köpa bolag. Nu får jag trimma och väga mot redan befintliga innehav.
Vad har stuckit ut under månaden
På den positiva sidan utmärker sig främst
- Axon Enterprise +45%
Ett bolag som säljer utrustning främst till polisen i USA’s delstater samt väktarbolag. De säljer både hög- och lågteknologi. Bolaget har jag ägt sedan 2021.
- ETF ZPRR Russel2000 har äntligen satt fart +12%
- ETF WITB Cybersäkerhet +12%
- Fonden BGF World Financials +12%. Andra månaden på raken som denna fond sticker ut med hög tillväxt. I oktober steg den med 10%.
Utöver ovanstående fonder så tickar även mina lågriskplaceringar på bra. Obligationsfonden IKC Avkastingfond står ut som en månadsvinnare med +0,81%!
Vad gick mindre bra
- Gruvor som tillhörde förra månadens vinnare gick sämre. Endeavour Silver t.ex backade med -25%. Många gruvor backade, men inte lika brutalt.
- Fonden AUAG Silver bullet backade -13%
- Delar av svensk basindustri backade med några %. T.ex. Investor -3%, Volvo -3%, AlfaLaval -4%
Totalt sett är jag nöjd med november. Aktier sägs ju vara en vintersport då november enligt statistiken ska höra till en av de bättre månaderna. Så blev det dock inte i år. Ser nu fram mot ett tomterally under december. Får se om det infrias.
Har du gjort några affärer eller sett förändrade trender att följa?
Jag söker för närvarande att stärka kassaflödet under de kommande 12 månaderna, i förberedande syfte. Jag har startat en kompletterande fondstrategi (ackumulerande) för att att kunna använda behovsprövat.
SvaraRaderaHar gjort ngt delsälj i ngt innehav (Williams-Sonoma) som stuckit iväg och omplacerat till högre direktavkastning. Detta är sådant jag avser fortsätta med. Absoluta värdet är sekundärt för mig i många avseenden där jag befinner mig just nu. Jag lever inte av värdet på sista raden.
Liksom dig saknar jag nu fast inkomst den 25e, men har än så länge a-kassa och AGE. Fortsätter därmed att investera allt överskott i form av utdelningar ännu en tid. Därefter blir det huvudsakligen att dribbla med befintliga pjäser och naturligtvis pension i olika former när det drar igång.
Hej NLI
RaderaJag har två olika taktiker för mina portföljer. PPM och ITP består endast av fonder. Här är jag trendföljande men med exponering mot olika sektorer/regioner. Här har jag inga problem med att byta fonder efter vad som för tillfället ligger i stigande trend, vilket ger fler omplaceringar.
Övriga portföljer som till stor del består av enskilda aktier är jag betydligt mer långsiktig. Här har det hittills skett ytterst få säljaffärer. Jag ska ha tappat tron på ett företag, eller att det vuxit så det väger alldeles för tungt i portföljen innan jag sålt.
Men det kliar i köpfingret ibland, ser fram mot när jag börjar ta ut pension så jag återigen kan köpa lite då och då.
AP7 är verkligen svårslaget, blir bara mer och mer imponerad.
SvaraRaderaSka räkna samman senaste månaden för min egen del i ett kommande blogginlägg.
Hej Fire
RaderaVist är AP7 en bra fond, och har i princip varit sedan start. Tyvärr är den bara tillgänglig i PPM vilket bara är en liten del av min pensionsportfölj. Övriga pensionsplaceringar jag mäter mot denna fond får sättas ihop själv.