Om jag får se din får du se min (portfölj)

 Varför lägger jag ut min portfölj?

Jag brukar ibland titta på andra bloggares innehav. Dels kan det ge ideér och förslag till investeringar jag annars inte tänkt på, dels syns även lite hur de tänker och riskbedömer. Alltid bra och roligt att jämföra mot egna åsikter. Ett annat sätt för mig när jag söker inspiration är att se på innehav i fonder jag gillar. Det är fler än en gång jag hittat aktier som jag senare köpt någon av dessa vägar. Eftersom jag tittar på andras investeringar är det inte mer än rätt att jag bidrar med mina.

 

Man ska ta i beaktande att portföljen har varit med länge, och det finns delar kvar av investeringar gjord för länge sedan. Flertalet av dessa långtida innehaven ligger på traditionella depåer och har med tiden samlat på sig en stor latent REA-skatteskuld som utlöses vid omplacering. Ett exempel är mitt enskilt största innehav, Robur Småbolag Sverige. Den är köpt förra seklet har fram till pandemin med råge utklassat OMX storbolagsindex. De senaste åren har den presterat sämre, me kanske är det småbolagens tid igen snart? Skulle den legat i en ISK/KF skulle jag nog redan bytt ut den, men för närvarande blir den kvar. Tex fd Didner&Gerges fond (även den med latent REA-skatteskuld) ligger före på tur att bytas ut.

Jag har lagt en del tid på att helt omarbeta kalkylarken som sammanställer min portfölj. 

Utgångsläget är att jag använder flera banker och i vissa banker har jag dessutom flera konton. Samma investering kan finnas på flera konton. En del av totala kapitalet är investerat som buffert till låg risk. Delvis befinner sig denna del på samma konton som vanliga portföljen men jag vill enkelt kunna presentera bufferten separat, men ibland även som en del av totalen. 

Det är nu löst så att med kryss väljes de konton och/eller vilken typ av investering som önskas. Resultatet blir en sammanställning för just de val som är gjorda presenterade på olika sätt. Vitsen är att få en överblick över riskspridning och även få fram på vilka olika konton en viss aktie/fond finns. Jag är riktigt nöjd med hur jag fått till flexibiliteten samt helheten och överblicken av portföljen. Istället för korsord kan man pilla med kalkylark när man disponerar sin tid.

Givetvis är tabellerna kompletterade med cirkeldiagram för snabb överblick. Det är dock stört omöjligt att få med dessa på ett snyggt sätt i blogger, så för närvarande får ni nöja er med tabellerna.

Mina tre portföljer är, Frihetskapital, Buffert och IPS

Jag har nyligen gjort en vinsthemtagning/riskjustering som resulterat i en (för mig) ovanligt stor kassa. Eftersom jag har min buffertportfölj, som jag normalt tar mina löpande levnadskostnader ifrån, så är målet att kassan ska vara noll. Kassan är därför tillfällig och ska återsättas i arbete. Efter en väldigt stark utveckling i maj och första veckan av juni samtidigt som vi går in i en statistiskt svagare sommarperiod har jag dock ingen brådska med detta. Dessutom så är tullfrågorna inte lösta, vi närmar oss slutet på Trumps paus. Förmodligen parkerar jag kassan i några obligationsfonder i väntan på en mer permanent placering.

Vad skulle du göra med en kassa på 6% att investera just nu?

Maj resulterade i en återhämtning

Återhämtning både vad gäller mig själv och portföljen. Inte för att jag behövde så mycket återhämtning, men miljöombyte är inspirerande. Större delen av maj har jag varit på vårt lantställe, där jag fortfarande befinner mig. Att byta inland mot skärgård är givande även om majvädret varit framförallt blåsigt men även kyligare än normalt. Termometern har oftast visat på 14grader i vattnet. Funderade bitvis om man borde ha defibrillator uppkopplad för säkerhetsskull. 14 grader är kallt, men desto skönare när man kliver upp ur vattnet.

Bokförda utgifterna under månaden har varit väldigt låga. Det är iofs lite missvisande då mycket av inköpen sker med kreditkort, vilket gör att en del utgifter sladdar. Jag har även passat på att leka turist och besökt ett antal skärgårdskrogar, vissa flera gånger 😎 Detta syns först i juni.

Portföljen var i större behov av återhämtning, vilket den även fick. Steg med 7,27% under maj, på helåret är jag dock fortfarande ner 1,66%. Men då har jag dels levt på portföljen samt betalat både fyllnadsskatt för 2024 samt preliminärskatt för halva 2025. Den enskilt största orsaken till nedgången är dock den svaga dollarn.

Under maj har jag slutligen sålt mina sista Nibe, en aktie jag haft i bortåt 25år. Har under åren skalat lite men nu åkte även kvarvarande aktier. Efter avsättning för REA-skatt så har det resulterat i att jag nu har en kassa som jag tänkt återinvestera. I vad vet jag inte riktigt, och med tanke på annalkande sommar, tullutspel samt en stark majbörs så har jag ingen brådska. Kassan får stå och vänta på lämpligt tillfälle att köpa något. I kassan finns även en del av utdelningarna från maj som inte återinvesterats ännu.

Jag har portföljen utspridd på ett antal banker och ännu fler konton. Det har gjort att jag inte haft ett smidigt sätt att sammanställa och presentera innehaven. Detta har jag dock under våren ändrat på genom några nya kalkylark som ger enkel möjlighet att få en sammanställning över önskade konton. Det återstår lite finslipning innan det är klart. Eftersom jag gillar att se på andras innehav för att få inspiration så kommer jag så fort finputsningen är klar lägga ut hur min portfölj ser ut. Har sedan tidigare min IPS-portfölj presenterad, men den är ett år gammal och har förändrats lite.

Nu väntar jag på att sommaren ska starta på riktigt